Los reguladores estatales de EE. UU. informan un 'aumento pronunciado' en las investigaciones relacionadas con la tecnología y los activos digitales

Los reguladores de valores estatales de EE. UU. dicen que la mayor parte de sus investigaciones y acciones de cumplimiento en 2023 se originaron en tecnología y activos digitales.

En nuevas investigaciones abiertas en 2023, 343 casos involucraron activos digitales, 144 involucraron staking y 205 casos involucraron fraude en redes sociales. Esas cifras "aumentaron significativamente" desde 2022, dijo la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores en un comunicado a principios de esta semana.

A lo largo del año calendario y fiscal en 2023, los reguladores estatales también informaron 214 casos que involucraron acciones y valores y 145 casos que involucraron esquemas Ponzi y piramidales, según un informe de cumplimiento de 2024 publicado el martes. El informe se realizó a través de una encuesta a miembros de NASAA e incluye respuestas de 49 de las jurisdicciones miembros de la asociación.

“Los estafadores a menudo explotan el entusiasmo que viene con la innovación y la tecnología para aprovecharse de los inversores. Combina eso con las muchas formas en que la tecnología y las redes sociales nos conectan y los malos actores encuentran oportunidades significativas para intentar estafar a los inversores”, dijo Leslie Van Buskirk, presidenta de NASAA y administradora de la división de valores del Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin, en el comunicado.

Los reguladores de EE. UU. se han centrado en llevar a cabo acciones de cumplimiento contra la industria cripto. NASAA ha trabajado en paralelo con agencias, como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., para presentar cargos, incluido uno contra TradeStation Crypto, Inc. , por no registrar la oferta y venta de un producto de préstamo cripto a principios de este año.

El aumento en las acciones de cumplimiento que involucran activos digitales, redes sociales e internet parece estar relacionado con un aumento en las quejas, referencias y "asuntos de cumplimiento que involucran estafas de engorde de cerdos y otras estafas", según el informe de cumplimiento de 2024 de NASAA. Las estafas de engorde de cerdos involucran a estafadores que ganan la confianza de las víctimas, convenciéndolas de darles grandes sumas de dinero y luego huyendo con él. Legisladores y reguladores han expresado preocupaciones sobre ese tipo de estafas en los últimos meses.

Los reguladores de valores estatales también se centraron en productos de interés y ganancia, proyectos de inversión de alto rendimiento y staking, según el informe.

"Muchos estados han emitido acciones alegando que proporcionar staking como servicio es una oferta de valores no registrada", dijeron los reguladores. La SEC también ha dicho que considera algunos programas de staking como valores no registrados .

A principios de esta semana, la SEC dijo que planeaba enfocarse en cripto el próximo año, según su Informe de Prioridades de Examen 2025 . La agencia dijo que se centrará en monitorear a aquellos que ofrecen "servicios relacionados con criptoactivos" así como "otras actividades que involucren criptoactivos que se ofrezcan y vendan como valores o productos relacionados, como productos cotizados en bolsa de bitcoin o ether al contado." La SEC aprobó ambos productos a principios de este año.