Чому важливо пройти верифікацію KYC для здійснення фіатних платежів?
У цій статті пояснюється, що таке процедура KYC та її роль у сприянню та захисті фіатних платежів.
Що таке KYC?
KYC, або процедура «Знай свого клієнта», є критично важливим компонентом у сфері фінансових послуг. Її основна мета – дати платіжним організаціям точну інформацію про мерчантів. Цей крок необхідний для запобігання несанкціонованому доступу до платіжної системи та перевірки автентичності послуг, що надаються мерчантами.
Вимоги до процесу перевірки KYC беруть свій початок у Законі про банківську таємницю (BSA), який зобов'язує фінансові установи протидіяти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншої злочинної діяльності.
KYC мерчантів
Платіжні компанії та організації, ініціюючи транзакції з криптовалютними мерчантами, повинні мати повне уявлення про суб'єкта, з яким вони мають справу. Цей аспект KYC влучно називають KYB, або «Знай свого бізнес-клієнта». Усвідомлюючи різноманітність ризиків, пов'язаних з різними видами мерчантів, платіжні компанії застосовують багаторівневий підхід до вимог. Він передбачає індивідуальний підбір ступеня складності перевірки на основі оцінки рівня ризику бізнес-операцій мерчанта. Такий підхід сприяє створенню безпечної та прозорої екосистеми, зміцненню довіри між мерчантами та фінансовими установами, що підтримують їхні криптовалютні проєкти.
KYC користувачів
Щоб користуватися послугами більшості бірж, користувачі повинні пройти процедуру KYC перед тим, як внести депозит або зняти кошти за допомогою цих каналів. У цьому випадку KYC виконує роль воротаря, який забезпечує безпеку та дотримання нормативних вимог, перешкоджаючи незаконній діяльності. У деяких випадках регуляторні норми вимагають обміну даними користувачів між мерчантами та платіжними каналами, що підвищує прозорість екосистеми.
Чому важливо пройти верифікацію KYC для здійснення фіатних платежів?
Політика KYC фінансової установи по суті складається з чотирьох ключових елементів, а саме
– Політика схвалення клієнтів. Ця політика визначає критерії, за якими фінансова установа або платіжна організація встановлює відносини з клієнтами. Вона слугує початковим фільтром, співвідносячи схильність установи до ризику з профілем клієнта.
– Процедури ідентифікації клієнта. З цих процедур складається процес верифікації, що дозволяє установі належним чином і точно встановити особу клієнта. На цьому ґрунтується KYC, що дає гарантію того, що транзакції здійснюються законними суб'єктами.
– Моніторинг транзакцій. Постійна пильність є наріжним каменем KYC. Відстежуючи транзакції, установи можуть виявити аномалії або підозрілі схеми, які можуть свідчити про незаконну діяльність. Завдяки цьому активному нагляду зміцнюється цілісність фінансової екосистеми.
– Управління ризиками. Зниження ризиків є частиною процедури KYC. Установи оцінюють ризик, який становлять клієнти, і організовують свої заходи безпеки відповідно до різних рівнів ризику. Такий адаптивний підхід дозволяє установам орієнтуватися в складному ландшафті фінансової безпеки.
Ці чотири політики дозволяють фінансовим установам та платіжним організаціям отримати повне уявлення про кошти, що проходять через їхні системи, відповідно до законів про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, які регулюють фінансовий сектор. Таким чином, KYC можна розглядати як місток між нормами та реальними транзакціями. Дотримуючись протоколів KYC, і платіжні організації, і мерчанти демонструють свою готовність дотримуватися норм і правил, а це сприяє безпечному та відповідному до вимога середовищу.
Крім того, оскільки сервіси внесення й зняття коштів є шлюзами, які з'єднують традиційні валюти й криптовалюти, KYC необхідна для захисту цього критично важливого з'єднання через перевірку особи користувачів. У цьому процесі перевіряється, що користувачі є законними суб'єктами, які беруть участь у законних транзакціях. Завдяки дотриманню KYC ці канали зменшують ризик несанкціонованого доступу, шахрайських дій та можливості фінансових злочинів.
Крім того, KYC допомагає установам зменшити ризики, дозволяючи їм відбирати користувачів на основі їхніх профілів ризику, а потім перевіряти користувачів з різними рівнями ризику згідно з відповідним рівнем верифікації. Такий індивідуальний підхід дозволяє установам більш ефективно розподіляти ресурси та мінімізувати потенційні загрози.
У цьому контексті Bitget є яскравим прикладом використання KYC, що свідчить про її зобов'язання турбуватися про безпеку користувачів, прозорість та відповідність нормам. Багаторівнева перевірка KYC на Bitget не тільки відповідає світовим нормативним стандартам, але й ретельно та ефективно захищає користувачів. Завдяки впровадженню спрощеної, ефективної і орієнтованої на користувача верифікації KYCBitget старанно захищає акаунти та активи користувачів, створюючи середовище, в якому люди можуть спокійно здійснювати фіатні платежі та торгувати криптовалютою.
Докладніше:
Ваш короткий посібник з KYC на Bitget
Відмова від відповідальності: погляди, висловлені в цій статті, надані лише для ознайомлення. Цю статтю не варто вважати схваленням будь-яких продуктів і послуг, що обговорювалися, або інвестиційною, фінансовою чи торговою порадою. Перш ніж приймати фінансові рішення, необхідно проконсультуватися з кваліфікованими фахівцями.
