Giải mã Ondo Finance: Hiệu suất thị trường và Triển vọng tương lai

Bitget App

Giao dịch thông minh hơn

Bitget

Tin tức

Xem bài gốc

远山洞见2024/07/09 06:16

Theo:远山洞见

I. Giới thiệu dự án

Ondo Finance (ONDO) là một giao thức tài chính phi tập trung cấp độ tổ chức, cam kết cải thiện tính bảo mật, hiệu quả và khả năng tiếp cận của các dịch vụ tài chính thông qua các sản phẩm trên chuỗi cấp độ tổ chức. Nền tảng này bao gồm một bộ phận công nghệ chuyên phát triển phần mềm tài chính trên chuỗi và một bộ phận quản lý tài sản chuyên tạo và quản lý các sản phẩm mã hóa.

Ondo Finance nhằm mục đích ươm tạo các giao thức hỗ trợ tài sản thực được mã hóa và tiền điện tử truyền thống. Đây là công ty đầu tiên mã hóa việc tiếp cận trái phiếu kho bạc Mỹ. Hoạt động kinh doanh cốt lõi của nó bao gồm cung cấp các sản phẩm quỹ có lãi suất ổn định, rủi ro thấp và có thể mở rộng (chẳng hạn như trái phiếu kho bạc Mỹ, quỹ thị trường tiền tệ, v.v.), cung cấp cho các nhà đầu tư trên chuỗi một sự thay thế cho stablecoin, cho phép người nắm giữ thay vì nhà phát hành kiếm được phần lớn tài sản cơ bản. Sự đổi mới này không chỉ tăng cường sự đa dạng đầu tư mà còn nâng cao tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tài sản trên chuỗi.

Giải mã Ondo Finance: Hiệu suất thị trường và Triển vọng tương lai image 0

II. Điểm nổi bật của dự án

1. Sản phẩm cấp độ tổ chức: Ondo Finance cung cấp các công cụ và sản phẩm tài chính với mức độ bảo mật và lợi nhuận cấp độ tổ chức, phù hợp với các nhà đầu tư có sở thích rủi ro khác nhau. Những sản phẩm này cung cấp cho người dùng các lựa chọn đầu tư đáng tin cậy thông qua các cơ chế quản lý rủi ro và tuân thủ nghiêm ngặt, đáp ứng nhu cầu đa dạng từ thu nhập cố định rủi ro thấp đến thu nhập biến đổi cao.

2. Mã hóa tài sản thực: Mã hóa các tài sản vật lý thực (chẳng hạn như trái phiếu kho bạc Mỹ, quỹ thị trường tiền tệ, v.v.) và đưa chúng vào blockchain làm cho chúng trở nên thanh khoản và dễ tiếp cận hơn. Thông qua mã hóa, các tài sản truyền thống này có thể được giao dịch và quản lý trên blockchain, cải thiện tính thanh khoản và minh bạch của tài sản, cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều cơ hội và sự linh hoạt hơn trong đầu tư.

3. Quản trị phi tập trung: Ondo DAO quyết định hướng phát triển và chiến lược tương lai của nền tảng thông qua các phiếu bầu của những người nắm giữ token ONDO. Cơ chế quản trị phi tập trung đảm bảo tính minh bạch và sự tham gia của khách hàng vào nền tảng, cho phép mỗi người nắm giữ token có thể bỏ phiếu về các quyết định và thay đổi chính sách quan trọng của nền tảng, thực sự hiện thực hóa mô hình phát triển do cộng đồng điều hành.

III. Kỳ vọng giá trị thị trường

Tại thời điểm viết bài, giá hiện tại của token dao động quanh mức 0,94 và giá trị thị trường là 1,30 tỷ đô la Mỹ. So với các dịch vụ và sản phẩm khác nhau mà Ondo cung cấp, giá trị thị trường hiện tại có thể chỉ là điểm khởi đầu của một biển sao rộng lớn.

Ondo Finance cung cấp nhiều sản phẩm đầu tư ổn định, rủi ro thấp như OUSG và USDY, được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc Mỹ. Những sản phẩm này cung cấp cho các nhà đầu tư các lựa chọn hấp dẫn hơn so với stablecoin truyền thống, đảm bảo an toàn và lợi nhuận đầu tư.

Đồng thời, nền tảng cung cấp các tùy chọn Thu nhập Cố định và Thu nhập Biến đổi thông qua Ondo Vaults để đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư có sở thích rủi ro khác nhau.

Ngoài ra, Ondo Finance hợp tác với các tổ chức tài chính lớn và các nền tảng blockchain, làm cho nền tảng có tiềm năng ứng dụng mạnh mẽ trong cả DeFi và thị trường tài chính truyền thống. Thông qua các token ONDO, những người nắm giữ cũng có thể tham gia vào quản trị của Ondo DAO, xác định hướng phát triển và các quyết định quan trọng của nền tảng.

Với sự đổi mới liên tục của Ondo trong việc cung cấp các sản phẩm đầu tư an toàn, ổn định và có lợi suất cao, cũng như sự khám phá giá trị và đầu cơ của thị trường vào lĩnh vực RWA, dự kiến Ondo sẽ có sự tăng trưởng đáng kinh ngạc trong tương lai.

Đồng thời, trong ngắn hạn, thông báo chính thức hai ngày trước cho biết stablecoin dựa trên doanh thu USDY của họ hiện có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp trên Drift Protocol, một giao thức hợp đồng vĩnh viễn dựa trên Solana. Ngoài ra, người dùng có thể gửi và vay USDY trên Drift. Bên cạnh đó, Ben Grossman, người có 4 năm kinh nghiệm làm quản lý tiếp thị sản phẩm tại Amazon, đã tuyên bố trên nền tảng mạng xã hội của mình rằng anh đã gia nhập Ondo Finance và chịu trách nhiệm về tiếp thị.

Hiện tại, token hàng ngày K đang ở mức đáy và mức hỗ trợ M120. Cùng với tin tức tích cực, dự kiến sẽ có tiềm năng tăng ngắn hạn.

IV. Mô hình kinh tế

Mô hình kinh tế của Ondo Finance nhằm cung cấp cho nhà đầu tư các khoản lợi nhuận đa dạng và ổn định, đồng thời sử dụng công nghệ blockchain để tăng cường tính minh bạch và khả năng tiếp cận của các dịch vụ tài chính. Dưới đây là các cơ chế kinh tế chính và các tính năng sản phẩm của nền tảng.

1. Quỹ OUSG và rOUSG

Ondo Finance cung cấp hai phiên bản quỹ OUSG: tích lũy (OUSG) và cơ sở nặng (rOUSG).

Tích lũy (OUSG): Loại token này tăng giá trị khi giá trị tài sản cơ bản tăng, phù hợp cho quản lý tiền mặt và làm tài sản thế chấp cho các hợp đồng thông minh.

Cơ sở nặng (rOUSG): Giá của loại token này được cố định ở mức 1 đô la Mỹ, và việc phân phối lợi nhuận được thực hiện bằng cách tăng số lượng token rOUSG. Nó phù hợp làm công cụ lợi nhuận cho việc thanh toán hoặc trao đổi.

Nhà đầu tư có thể dễ dàng chuyển đổi giữa OUSG và rOUSG, cả hai đều có thể được đầu tư và rút tiền ngay lập tức trên nền tảng, với phí quản lý thấp nhất là 0,15% và không có phí quản lý cho đến ngày 1 tháng 1 năm 2025.

2. Stablecoin USDY

USDY là một stablecoin có lãi suất được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng, cung cấp lợi nhuận cấp độ tổ chức cho các nhà đầu tư cá nhân trên toàn thế giới. Số tiền đầu tư và rút tối thiểu cho USDY được đặt ở mức 500 đô la, và có kế hoạch hạ thấp ngưỡng này trong tương lai để dễ dàng cho các nhà đầu tư nhỏ tham gia.

3. Ondo Vaults

Ondo Vaults là một trong những cơ chế cốt lõi của nền tảng, cho phép người dùng lựa chọn giữa đầu tư Thu nhập Cố định (FY) và Thu nhập Biến đổi (VY). Nhà đầu tư Thu nhập Cố định nhận được lợi nhuận ổn định, trong khi nhà đầu tư thu nhập biến đổi tối đa hóa lợi nhuận thông qua đòn bẩy. Ondo Vaults sử dụng hợp đồng thông minh để quản lý các điều khoản cho vay, đảm bảo cách ly rủi ro và tùy chỉnh cho từng Vault.

4. Flux Finance

Flux Finance là một giao thức cho vay phi tập trung hỗ trợ các chứng khoán token hóa chất lượng cao như token OUSG. Người dùng có thể gửi stablecoin trên nền tảng và kiếm lợi nhuận. Người dùng gửi tài sản sẽ nhận được fTokens, tương tự như mô hình wstETH. Giá trị cốt lõi của Flux Finance là cho phép người dùng kiếm lợi nhuận trong môi trường cách ly rủi ro, đồng thời sử dụng các tài sản token hóa này cho các chiến lược vay hoặc thu nhập đòn bẩy.

Giải mã Ondo Finance: Hiệu suất thị trường và Triển vọng tương lai image 1

5. ONDO token

Token gốc của Ondo Finance, ONDO, kiểm soát Ondo DAO và xác định hướng phát triển và chiến lược của nền tảng thông qua cơ chế quản trị phi tập trung. Tổng cung của token ONDO là 10 tỷ. Theo mô hình kinh tế token của Ondo Finance, phân phối cụ thể của các token như sau:

Bán thăm cộng đồng: 198,884,411 (~ 2.0%);

Tăng trưởng hệ sinh thái: 5,210,869,545 (~ 52.1%);

Phát triển giao thức: 3,300,000 (33.0%);

Phát hành riêng: 1,290,246,044 (~ 12.9%).

V. Đội ngũ và tài trợ

Ondo Finance được tạo ra và quản lý bởi một đội ngũ giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung (DeFi). Đội ngũ sáng lập bao gồm các thành viên từ các doanh nghiệp nổi tiếng như Goldman Sachs, Facebook, Microsoft, Symbiont, và BadgerDAO. Đồng sáng lập Nathan Allman dẫn dắt đội ngũ tập trung vào việc giới thiệu các sản phẩm và dịch vụ tài chính truyền thống vào lĩnh vực blockchain để cải thiện tính minh bạch và khả năng tiếp cận của các dịch vụ tài chính.

Kể từ khi thành lập, Ondo Finance đã hoàn thành nhiều vòng tài trợ, với tổng số tiền tài trợ vượt quá 30 triệu USD. Các nhà đầu tư chính bao gồm các công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng như Founders Fund và Pantera Capital. Các quỹ này sẽ được sử dụng để mở rộng quy mô đội ngũ, phát triển sản phẩm mới và cải thiện chất lượng dịch vụ của nền tảng.

Vào tháng 8 năm 2021, Ondo Finance đã hoàn thành vòng tài trợ hạt giống trị giá 4 triệu USD do Pantera Capital dẫn đầu.

Vào tháng 4 năm 2022, Ondo Finance đã hoàn thành vòng tài trợ Series A trị giá 20 triệu USD do Founders Fund và Pantera Capital dẫn đầu, với sự tham gia của Coinbase Ventures, GoldenTree, Wintermute, và Tiger Global.

Vào ngày 6 tháng 7 năm 2022, Ondo Finance đã hoàn thành vòng tài trợ công khai trị giá 10 triệu USD, nâng mức định giá của nó lên 535 triệu USD.

Việc tài trợ sẽ giúp Ondo Finance mở rộng phạm vi các sản phẩm cấu trúc và tiếp tục thúc đẩy tầm nhìn của mình về một Ngân hàng Đầu tư phi tập trung.

VI. Cảnh báo rủi ro

1. Thị trường tiền điện tử biến động, và sự dao động giá lớn có thể dẫn đến tổn thất đầu tư. Do đó, cần đưa ra quyết định cẩn thận và hiểu rõ rủi ro thị trường.

2. Có thể đối mặt với các rủi ro như lỗ hổng kỹ thuật và tấn công hacker, ảnh hưởng đến hoạt động của nền tảng và lợi ích của nhà đầu tư.

VII. Liên kết chính thức

Website： https://ondo.finance/

Twitter： https://x.com/OndoFinance

Telegram： https://t.me/ondofinance

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.

PoolX: Khóa để nhận token mới.

APR lên đến 12%. Luôn hoạt động, luôn nhận airdrop.

Khóa ngay!

Bạn cũng có thể thích

JPMorgan cho biết 'giao dịch suy giảm giá trị' sẽ tồn tại lâu dài khi bitcoin và vàng ngày càng có tầm quan trọng cấu trúc

Theo các nhà phân tích của JPMorgan, Bitcoin và vàng đang dần trở thành các thành phần quan trọng trong danh mục đầu tư của nhà đầu tư. Do đó, giao dịch suy giảm giá trị, được thúc đẩy bởi lo ngại về lạm phát và sự mất giá của tiền tệ pháp định, sẽ tiếp tục tồn tại, họ cho biết.

The Block•2025/01/04 20:34

Hyperliquid dẫn đầu khi hợp đồng tương lai DEX đạt 285 tỷ USD vào năm 2024

Tóm tắt nhanh: Hợp đồng tương lai DEX tăng vọt lên mức cao kỷ lục khi tháng 12 chứng kiến 10,17% khối lượng giao dịch CEX chuyển sang onchain. Dưới đây là một đoạn trích từ bản tin Dữ liệu và Thông tin chi tiết của The Block.

The Block•2025/01/04 17:23

Phân tích chỉ số chuỗi Bitcoin: biểu đồ chín ngón tay cho thấy thị trường tăng giá vẫn đang tích lũy sức mạnh

CryptoChan•2025/01/04 03:22

Các Đồng Tiền AI Hàng Đầu Đáng Chú Ý Khi Dòng Tiền Thị Trường Tăng Tốc

VIRTUAL đã tăng vọt 36% trong bảy ngày qua. NEAR và ICP dẫn đầu lĩnh vực tiền điện tử AI. TAO, GRT và RENDER có những phát triển tích cực được lên kế hoạch cho năm 2025.

CoinEdition•2025/01/04 02:24