Was ist Centrifuge (CFG)?

Was ist Centrifuge?

Centrifuge ist ein dezentrales Protokoll zur Finanzierung von Vermögenswerten, das die Lücke zwischen dezentralem Finanzwesen (DeFi) und realen Vermögenswerten schließt, Liquidität freisetzt und eine nahtlose Interaktion zwischen den beiden Bereichen schaffen soll. Centrifuge wurde 2017 von Lucas Vogelsang, Maex Ament und Martin Quensel gegründet und hat sich zu einem zentralen Projekt im Bereich der privaten On-Chain-Kredite entwickelt, das Partnerschaften mit renommierten DeFi-Marken wie MakerDAO und AAVE eingegangen ist. Durch die Tokenisierung von realen Vermögenswerten wie Staatsanleihen, Immobilien, Krediten, Verträgen und Garantien bietet Centrifuge eine stabile Rendite, die durch Off-Chain-Vermögenswerte unterstützt wird, und erweitert so die Grenzen von DeFi und verbindet das traditionelle Finanzwesen mit der Blockchain-Technologie.

Centrifuge arbeitet mit einer eigenen Blockchain, die auf dem Substrate-Framework entwickelt wurde. Dadurch kann sie die Sicherheit des Polkadot-Netzwerks nutzen und sich in jede generische EVM-Blockchain integrieren. Es bietet eine Plattform, auf der Kreditnehmer, insbesondere kleine und mittlere Unternehmen, ihre realen Vermögenswerte finanzieren können, ohne auf zwischengeschaltete Institutionen wie Banken angewiesen zu sein. Dadurch werden die Kapitalkosten gesenkt und DeFi-Anleger erhalten eine stabile Renditequelle, unabhängig von der Volatilität der Krypto-Assets.

Quellenangaben

Offizielle Dokumente: https://docs.centrifuge.io/

Offizielle Website: https://centrifuge.io/

Wie funktioniert Centrifuge?

Centrifuge nutzt sein Kernprodukt Tinlake, eine offene Marktplatz- und Investment-DApp, die auf Ethereum basiert, um traditionelle besicherte Kredite auf die Blockchain zu bringen. Tinlake ermöglicht es Unternehmen, ihre wertvollen realen Vermögenswerte, wie Hypotheken und Rechnungen, zu tokenisieren und eine NFT-Darstellung jedes Vermögenswerts auf der Blockchain zu erstellen. Dieser tokenisierte Vermögenswert kann dann als Sicherheit für Kredite verwendet werden, die durch die von den Anleger in Tinlake-Pools eingezahlte Liquidität finanziert werden.

Anleger oder Kreditgeber schließen Stablecoins wie DAI in Tinlake-Pools ein, um den Unternehmen Kapital in Form von Krediten zur Verfügung zu stellen und eine Rendite auf das Kapital zu erwirtschaften, das den Unternehmen, die die Vermögenswerte generieren, zur Verfügung gestellt wird. Sie können die Originatoren von Vermögenswerten recherchieren, bevor sie ihren Pools Liquidität zur Verfügung stellen, und erhalten so ein klareres Bild von der Qualität des Geschäfts. Sobald sich ein Anleger für einen Pool entschieden hat, legt er sein DAI fest und entscheidet, ob er im Gegenzug TIN- oder DROP-Token erhalten möchte. TIN bietet ein höheres Risiko und damit eine höhere Rendite, da es das erste Verlustrisiko bei Ausfall eines Kreditnehmers übernimmt, aber auch eine variablere Rendite bietet. DROP-Token bieten eine niedrigere, aber stabilere Rendite und bieten „Schutz“ vor den Inhabern der ersten TINs in jedem Pool.

Der Mechanismus von Centrifuge umfasst eine Reihe von Schritten, darunter Off-Chain-Prüfung, KYC, Einrichtung von Zweckgesellschaften (SPV) und On-Chain-Einrichtung von Liquiditätspools und Bereitstellung von Liquidität. Das Protokoll tokenisiert reale Vermögenswerte und wandelt sie in NFTs um, die dann über Tinlake finanziert werden. Dies ermöglicht Benutzern den Zugang zu Liquidität auf Ethereum und anderen Chains, umgeht Rent-Seeking-Intermediäre und reduziert die mit traditionellen Finanzinstituten verbundenen Kosten und Gebühren.

Was ist der CFG-Token?

CFG ist der native Token des Centrifuge-Netzwerks, der Anreize für den Netzwerkbetrieb und die nachhaltige Entwicklung des Ökosystems schaffen soll. Er kann mit Ethereum gebrückt und als ERC20-Token verwendet werden. Der CFG ist unerlässlich für die Zahlung von Transaktionsgebühren in der Centrifuge-Kette, die Gewährleistung der Netzwerksicherheit, die Schaffung von Anreizen für Nodes und die Teilnahme an der Protokollverwaltung. Er dient auch dazu, Anreize für die Liquidität der CFG zu schaffen und sich für Finanzierungen zu qualifizieren. Ursprünglich wurden 400 Millionen CFG verteilt und ein inflationäres Modell zugrunde gelegt, wobei das Gesamtangebot derzeit 430 Millionen übersteigt,

Die Auswirkungen von Centrifuge auf die Finanzwelt

Centrifuge hat einen transformativen Einfluss auf das Finanzwesen, indem es DeFi mit realen Vermögenswerten verbindet, Zugang zur Liquidität von DeFi gewährt, ohne auf volatile Kryptowährungen angewiesen zu sein, und Dritte wie Banken ausschließt. Es erschließt neue wirtschaftliche Möglichkeiten, indem es Benutzern ein regelmäßiges Einkommen in Form von Prämien für das Staking ihrer Vermögenswerte gewährt. Indem Centrifuge eine Brücke zwischen traditioneller und digitaler Finanzierung schlägt, stärkt es kleine und mittlere Unternehmen und Anleger, minimiert die Risiken, die mit der Instabilität von Vermögenswerten und der Volatilität von Kryptowährungen verbunden sind, und wird möglicherweise zu einem entscheidenden Projekt für die Stärkung der Verbindungen zwischen Fiat und Kryptowährungen.

Was bestimmt den Preis von Centrifuge?

Der Preis von Centrifuge (CFG) Token auf dem Kryptowährungsmarkt wird von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, die die komplexe Dynamik der Kryptowährungspreisdeterminanten im Blockchain-Ökosystem widerspiegeln. Der Preis von Kryptowährungen wird in erster Linie von der Nachfrage und dem Angebot auf dem Markt, der Stimmung der Anleger und den allgemeinen Trends auf dem Kryptowährungsmarkt bestimmt. Marktanalysen und Kryptowährungsdiagramme zeigen, dass Preisvorhersagen für Centrifuge Schwankungen unterliegen, die auf Entwicklungen in der Kryptowährungsregulierung, Fortschritten im Projekt, Partnerschaften und dem allgemeinen Zustand des Kryptowährungsmarktes, einschließlich der Aktionen von Kryptowährungsenthusiasten und -experten, basieren.

Im Bereich der Kryptowährungsnachrichten und -trends können Ereignisse wie Partnerschaften, technologische Fortschritte und die Übernahme durch neue Plattformen oder Dienste den Centrifuge-Kurs erheblich beeinflussen. Kryptowährungsanalysen von Experten und Meinungsmachern sowie die vorherrschende Stimmung in der Krypto-Community spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung von Kursbewegungen. Für diejenigen, die Kryptowährung kaufen möchten, kann Centrifuge auf führenden Börsen wie Bitget erworben werden, wo Kryptowährungsenthusiasten und Anfänger das Potenzial dieses Tokens als Teil ihrer Krypto-Portfolio-Management-Strategie erkunden können. Auf dem Weg ins Jahr 2023 und darüber hinaus wird die umfassende Analyse von Kryptowährungsrisiken, Sicherheit und Marktvolatilität für diejenigen, die Centrifuge als die beste Krypto-Investition für 2023 in Betracht ziehen, von größter Bedeutung sein.