La crescita esplosiva della DeFi: progetti e opportunità promettenti

Di recente i token DeFi come COMP, MKR e AAVE hanno registrato un aumento vertiginoso, rispettivamente del 50%, 47% e 29%. Oltre a dare una spinta all'intero mercato delle criptovalute, questo ha scatenato un'accesa discussione all'interno della community su una potenziale DeFi summer (periodo particolarmente proficuo per la DeFi accaduto nell’estate del 2020). La crescita esplosiva di queste monete riflette anche l'aumento della fiducia e dell'interesse da parte del mercato verso la DeFi, trasformandola in uno dei temi più discussi del mondo crypto.

Questo articolo vuole fare luce sul potenziale e sulle opportunità del settore della DeFi. In particolare, tratterà di cos'è la DeFi, valuterà se la crescita di token popolari come COMP darà il via a un mini-mercato rialzista (bull market) e metterà in evidenza i progetti promettenti della DeFi.

Che cos'è la DeFi?

La DeFi, acronimo di finanza decentralizzata, è stato uno dei settori più discussi dell'industria crypto negli ultimi anni. La DeFi è un servizio finanziario basato sulla blockchain che mira a fornire maggiore apertura, trasparenza e accessibilità eliminando gli intermediari della finanza tradizionale e automatizzando l'esecuzione delle transazioni on-chain attraverso smart contract e protocolli decentralizzati. I servizi finanziari attualmente disponibili sulle app DeFi comprendono prestiti, trading, investimenti e assicurazioni.

Come funziona la DeFi?

La DeFi si riferisce ai servizi finanziari decentralizzati sviluppati sulla tecnologia blockchain, che funzionano in modo molto diverso dalla finanza tradizionale. Le app della DeFi utilizzano spesso gli smart contract e i protocolli decentralizzati per facilitare le transazioni e i servizi finanziari. Questi contratti e protocolli sono programmati e distribuiti sulle blockchain dagli sviluppatori e possono eseguire automaticamente logiche e regole predeterminate senza l'intervento umano.

Gli utenti possono accedere alle applicazioni decentralizzate attraverso i loro portafogli digitali, consentendo loro di scambiare, prestare, prendere in prestito e investire asset digitali. Questi asset digitali sono tipicamente Ethereum e altre criptovalute conservate nei portafogli digitali dell'utente. Gli utenti possono accedere a questi servizi e funzionalità della finanza attraverso vari protocolli di DeFi. La natura decentralizzata delle app DeFi permette che operino senza un organo di governance centrale; sono invece gestite e mantenute da sforzi comuni di una community.

I vantaggi della DeFi

Il sistema finanziario tradizionale si affida a istituzioni centralizzate come banche, aziende di strumenti finanziari e società di futures per garantire e gestire le transazioni. Tuttavia, questo approccio porta spesso a costi elevati, inefficienze e mancanza di trasparenza. La DeFi, invece, è decentralizzata, trasparente e completamente aperta.

Decentralizzazione: la DeFi è completamente decentralizzata, il che significa che istituzioni o individui decentralizzati non hanno il controllo su asset o dati. È più sicura e trasparente, poiché non esiste un singolo punto di vulnerabilità.

Trasparenza: le transazioni e i contratti della DeFi sono completamente pubblici, e possono essere visualizzati e verificati da chiunque. Questo elevato livello di trasparenza aumenta la fiducia e riduce i rischi legati all'investimento.

Accessibilità: la natura permissionless (aperta a chiunque) della DeFi significa che chiunque può partecipare ed entrare liberamente nel settore. Ciò contribuisce a ridurre la povertà e le disuguaglianze, rendendo i servizi finanziari accessibili e convenienti per un maggior numero di persone.

Interoperabilità: i protocolli della DeFi sono progettati per essere interoperabili, come dei blocchi di costruzione, consentendo lo sviluppo di prodotti finanziari sofisticati.
Gli utenti possono inoltre trasferire liberamente i propri asset digitali tra diversi protocolli senza dover ricorrere a exchange centralizzati o a banche.

Trustless: i protocolli DeFi operano tramite smart contract, che garantiscono un'esecuzione automatica senza bisogno di intervento umano. Questa natura trustless (senza necessità di controllo da parte di terze parti) aumenta l'efficienza e riduce i costi delle transazioni.

Nonostante i suoi vantaggi, la DeFi non è priva di rischi. In primo luogo, la natura aperta della DeFi la rende suscettibile ad attività ed exploit dannosi. In secondo luogo, i protocolli DeFi, che si basano sulla tecnologia blockchain, sono limitati dalla velocità di conferma delle transazioni e dalla capacità effettiva della blockchain sottostante. Infine, essendo un concetto emergente, la DeFi non possiede ancora un quadro normativo a livello globale, il che comporta incertezze riguardo la compliance.

Casi d'uso della DeFi

In molti Paesi e aree in via di sviluppo, una parte significativa della popolazione non ha ancora accesso ai servizi finanziari tradizionali, come depositi, prestiti e assicurazioni. La DeFi è in grado di intervenire, fornendo servizi finanziari più accessibili, comodi ed economici. Nell'era dell'economia digitale, la DeFi offre un mezzo più sicuro, trasparente ed efficiente per la gestione e il trading degli asset digitali, che si traduce in una maggiore diversificazione dei prodotti finanziari e in soluzioni comode e convenienti. Questi sono alcuni dei principali casi d'uso della DeFi:

Prestiti: i protocolli decentralizzati di prestito consentono agli utenti di prestare e prendere in prestito senza la necessità di utilizzare intermediari centralizzati. Questo non solo riduce i tassi di interesse e le commissioni, ma migliora anche l'accessibilità.

Trading: i protocolli di trading decentralizzati consentono agli utenti di fare trading senza exchange centralizzati. Questo aumenta la liquidità e riduce i costi di transazione.

Stablecoin: la DeFi sostiene l'emissione di stablecoin, un tipo di valuta digitale ancorata ad altri asset per mantenere la stabilità dei prezzi. Le stablecoin servono a compensare la volatilità dei prezzi delle criptovalute e sono utilizzate nei pagamenti transfrontalieri e nelle rimesse.

Assicurazioni: i protocolli assicurativi decentralizzati consentono agli utenti di acquistare piani assicurativi senza dover ricorrere alle compagnie assicurative tradizionali. Ciò comporta una riduzione dei premi assicurativi, una maggiore trasparenza e una migliore accessibilità.

Mercati di previsione: i mercati predittivi decentralizzati consentono agli utenti di prevedere e scommettere su eventi. Questo aumenta l'efficienza e la trasparenza del mercato.

Derivati finanziari: asset sintetici, contratti futures, opzioni, prodotti a leva e altri derivati aiutano gli utenti a gestire meglio il rischio, a cogliere le opportunità del mercato e ad aumentare i rendimenti.

Progetti DeFi da seguire

Compound

Compound è una piattaforma di prestito decentralizzata che automatizza la gestione degli asset e le transazioni di prestito attraverso gli smart contract. Gli utenti depositano criptovalute nel protocollo Compound per prendere in prestito altre crypto, come DAI e USDC. I debitori devono fornire una certa quantità di collaterale per assicurare i fondi presi in prestito. Se il valore del collaterale diminuisce durante il periodo del prestito, il debitore deve aggiungere altro collaterale o rimborsare il prestito. Compound offre anche un meccanismo per guadagnare interessi sulle criptovalute depositate.

Fai trading con COMP su Bitget.

Uniswap

Uniswap è un protocollo di trading DeFi molto diffuso, noto per il suo innovativo algoritmo di Automated Market Maker (AMM) utilizzato per la determinazione del prezzo. Questo algoritmo calcola i prezzi in base al rapporto tra le criptovalute presenti nella pool dei fondi, consentendo ai prezzi di adeguarsi automaticamente in base alla domanda e all'offerta. Non è necessario un matchmaker centralizzato per lo scambio di token, consentendo un trading semplice, veloce e trasparente. Uniswap vanta decentralizzazione, basse barriere d'ingresso ed elevata liquidità. Chiunque può aggiungere i propri fondi alla pool, aumentando così la liquidità e l'efficienza delle transazioni.

Fai trading con UNI su Bitget.

AAVE

AAVE è un protocollo di prestito decentralizzato progettato per offrire un'esperienza più flessibile e trasparente. Gli utenti possono depositare criptovalute nel protocollo per prendere in prestito altre crypto. Ciò che distingue AAVE è che consente agli utenti di scegliere tra diverse modalità di prestito, tra cui i prestiti a tasso fisso e variabile. Ciò consente agli utenti di gestire meglio i rischi e i rendimenti, e di selezionare il piano di prestito più adatto alle loro esigenze. Un'altra caratteristica distintiva di AAVE sono i prestiti flash, che consentono agli utenti di ottenere prestiti immediati senza fornire alcun collaterale, con un'elevata velocità di transazione. I prestiti flash sono spesso utilizzati per l'arbitraggio e la gestione della liquidità.

Fai trading con AAVE su Bitget.

Lido DAO

Lido DAO è un'organizzazione decentralizzata, creata per fornire infrastrutture e servizi ai validatori di Ethereum 2.0 e di altre blockchain PoS, come Solana (SOL) e Polygon (MATIC). LDO è il token di governance di Lido DAO, che conferisce agli holder il diritto di partecipare al processo decisionale e alle votazioni. Gli holder possono votare a favore o contro le proposte, plasmando il futuro di Lido DAO.

Fai trading con LDO su Bitget.

MakerDAO

MakerDAO è un'organizzazione decentralizzata autonoma che emette stablecoin e fornisce servizi finanziari decentralizzati. MKR è il token di governance di MakerDAO, che conferisce agli holder il diritto di partecipare alla governance della DAO. Gli holder possono votare a favore o contro le proposte, plasmando il futuro di MakerDAO. Con un'offerta limitata, MKR è scarso e prezioso. L'offerta di MKR dipende dalla disponibilità di prestiti e garanzie nel sistema. Se il valore del collaterale scende o c'è un rischio nel sistema, alcuni token MKR saranno bruciati per ridurre l'offerta totale.

Fai trading con MKR su Bitget.

Conclusione

La DeFi occupa una posizione cruciale nel settore crypto e merita l'attenzione degli investitori. Consente di creare un sistema finanziario decentralizzato con l'aiuto della tecnologia blockchain, offrendo numerosi vantaggi e casi d'uso, portando la tecnologia blockchain nel mainstream. Tuttavia la DeFi presenta anche una serie di rischi e sfide, che richiedono la nostra costante attenzione e considerazione.

Non sei ancora dei nostri? Iscriviti per iniziare il tuo viaggio nel mondo delle criptovalute!

Esclusione di responsabilità: le opinioni espresse in questo articolo sono solo a scopo informativo. Questo articolo non costituisce un'approvazione dei prodotti e dei servizi discussi, né una consulenza di investimento, finanziaria o di trading. Prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria, si consiglia di rivolgersi a professionisti qualificati.