Trading con margine

Cos'è il trading con margine?

Il trading con margine prevede l'utilizzo di fondi presi in prestito da terze parti per fare trading su asset, consentendo ai trader di aumentare le loro posizioni e potenzialmente anche i loro profitti. Questo approccio è ampiamente utilizzato in diversi mercati, come quelli di azioni, materie prime, Forex e criptovalute.

Come funziona il trading con margine

Nel trading con margine, un trader impegna una parte del valore totale dell'ordine come collaterale, che viene definito margine. Il rapporto della leva è il confronto tra i fondi presi in prestito e il margine del trader. Ad esempio, con una leva 10:1, un investimento di $10.000 consente di effettuare un'operazione di $100.000. I tassi della leva variano a seconda dei mercati e delle piattaforme; ad esempio, i mercati azionari possono offrire una leva 2:1, mentre quelli crypto possono fornire una leva fino a 100:1.

Come fare trading con margine

Iniziare un'operazione con margine: i trader depositano il collaterale in un conto con margine; il deposito iniziale determina la leva massima disponibile.

Posizioni long e short: i trader hanno la possibilità di assumere posizioni long (anticipando un aumento del prezzo dell'asset) o short (anticipando una diminuzione del prezzo).

Collaterale e liquidazione: gli asset del conto con margine fungono da collaterale. In caso di movimenti di mercato sfavorevoli, il broker può emettere una richiesta di margine, rendendo necessario il deposito di fondi aggiuntivi per evitare la liquidazione. Il mancato rispetto di questa richiesta può portare alla vendita automatica degli asset per coprire le perdite.

Pro e Contro

Pro:

- Profitti amplificati: rendimenti possibilmente superiori grazie alla maggiore dimensione delle posizioni.

- Diversificazione: è possibile aprire più posizioni con un capitale relativamente basso.

- Ingresso rapido nel mercato: facilita l'apertura delle posizioni senza dover trasferire grandi quantità di denaro.

Contro:

- Aumento delle perdite le perdite possono superare l'investimento iniziale.

- Alto rischio: una maggiore esposizione al mercato aumenta il rischio di subire perdite sostanziali.

- Volatilità del mercato: prevalente in quello delle criptovalute, un'elevata volatilità può portare a perdite rapide.

Tipi dei conti con margine

Nel trading vengono comunemente utilizzati due tipi diversi di conti con margine.

Margine isolato: questo tipo mette da parte solo una parte specifica dei fondi per ogni operazione, limitando a tale importo le potenziali perdite. Mantenere una posizione richiede più attenzione, e possono essere necessarie delle regolazioni manuali nel caso ci sia bisogno di fondi aggiuntivi.

Margine incrociato: con questo conto, l'intero saldo è utilizzato come collaterale per tutte le operazioni. I profitti di una posizione possono compensare le perdite di un'altra, riducendo il rischio di liquidazione. Tuttavia, il potenziale di perdita totale aumenta nel caso in cui più posizioni falliscono contemporaneamente.