KYC, czyli Know Your Customer („poznaj swojego klienta”), to procedura stosowana przez banki i inne instytucje finansowe w celu zbierania informacji identyfikacyjnych i danych kontaktowych od potencjalnych i obecnych klientów. Jego głównym celem jest ograniczenie oszustw, prania pieniędzy i innych nielegalnych działań, a także zapobieganie niewłaściwemu wykorzystaniu kont finansowych.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering – AML) w krypto obejmuje przepisy, których muszą przestrzegać regulowane giełdy, aby uniemożliwić przestępcom przeprowadzanie transakcji. Celem jest zapobieganie przenikaniu nielegalnych środków do legalnego systemu finansowego.
AML obejmuje KYC i ustanawianie polityk, szkoleń, wyznaczonych obowiązków i procedur przeglądów. Sprawdzanie kont pod kątem list obserwowanych, monitorowanie transakcji i wdrażanie elastycznego, opartego na ryzyku podejścia do weryfikacji ma zasadnicze znaczenie dla zapewnienia zgodności z przepisami AML dla giełd.
Standardy KYC odgrywają kluczową rolę w ochronie regulowanych organizacji, w tym banków, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, firm finansowych i giełd kryptowalutowych, przed oszustwami, korupcją, praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Standardy te zapewniają również doradcom inwestycyjnym wgląd w tolerancję ryzyka i sytuację finansową klienta.
Zasadniczo giełdy kryptowalutowe muszą weryfikować tożsamość swoich klientów. Środki KYC obejmują kilka etapów:
1. Ustalanie tożsamości klienta
2. Zrozumienie charakteru działalności finansowej klientów i legalności ich źródła finansowania.
3. Ocena ryzyka prania pieniędzy związanego z klientami
Proces KYC może obejmować cyfrową weryfikację tożsamości, identyfikację biometryczną i weryfikację dokumentów tożsamości.
Procedury KYC mają kluczowe znaczenie dla zapewnienia bezpieczeństwa transakcji między giełdami kryptowalutowymi a ich klientami poprzez ocenę i monitorowanie ryzyka i potencjalnej nielegalnej działalności. Giełdy mogą wstrzymać relacje biznesowe lub odmówić otwarcia konta, jeśli klient nie spełnia minimalnych obowiązkowych wymogów KYC.
Wdrożenie przepisów KYC odgrywa kluczową rolę w zabezpieczaniu systemów kryptowalutowych poprzez zmniejszenie ryzyka dla klientów, wzmocnienie zapobiegania oszustwom i nadanie priorytetu standardom przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Solidna platforma weryfikacji tożsamości odgrywa kluczową rolę w zabezpieczaniu transakcji cyfrowych dla osób fizycznych i firm. Co więcej, przestrzeganie przepisów KYC może zwiększyć zaufanie klientów do kryptowalut poprzez wspieranie poczucia bezpieczeństwa i rzetelności.
Obowiązkiem giełd jest priorytetowe traktowanie prywatności swoich klientów. W miarę jak przepisy wyjaśniają informacje, które muszą być ujawniane zgodnie z prawem, giełdy, które priorytetowo traktują prywatność, bezpieczeństwo i zgodność regulacyjną, mogą zyskać przewagę konkurencyjną i zidentyfikować możliwości ekspansji.