Handel z dźwignią

Czym jest handel z depozytem zabezpieczającym?

Handel z depozytem zabezpieczającym polega na wykorzystaniu pożyczonych środków od strony trzeciej do handlu aktywami, umożliwiając traderom zwiększenie ich pozycji i potencjalne zwiększenie zysków. Podejście to jest szeroko stosowane na różnych rynkach, takich jak akcje, towary, Forex i kryptowaluty.

Jak działa handel z depozytem zabezpieczającym?

W handlu z depozytem zabezpieczającym inwestor zastawia część całkowitej wartości zlecenia jako zabezpieczenie, które jest określane jako depozyt zabezpieczający. Wskaźnik dźwigni to porównanie pożyczonych środków do depozytu zabezpieczającego inwestora. Na przykład, przy dźwigni 10:1, inwestycja o wartości 10 000 USD umożliwia transakcję o wartości 100 000 USD. Stopy dźwigni różnią się w zależności od rynków i platform, na przykład rynki akcji mogą oferować dźwignię 2:1, podczas gdy rynki kryptowalut mogą zapewniać dźwignię do 100:1.

Proces handlu z depozytem zabezpieczającym

Rozpoczęcie transakcji z depozytem zabezpieczającym: Inwestorzy wpłacają zabezpieczenie na konto depozytu zabezpieczającego, przy czym początkowy depozyt określa maksymalną dostępną dźwignię.

Pozycje długie i krótkie: Inwestorzy mają możliwość zajmowania pozycji długich (przewidując wzrost ceny aktywów) lub krótkich (przewidując spadek ceny).

Zabezpieczenie i likwidacja: Aktywa na koncie depozytu zabezpieczającego służą jako zabezpieczenie. W przypadku niekorzystnych ruchów na rynku, broker może wystawić wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, wymagając dodatkowych środków, aby zapobiec likwidacji. Niespełnienie tego żądania może prowadzić do automatycznej sprzedaży aktywów w celu pokrycia strat.

Zalety i wady

Zalety:

- Zwiększone zyski: Możliwość większych zysków w wyniku większych rozmiarów pozycji.

- Dywersyfikacja: Możliwość otwarcia wielu pozycji przy stosunkowo niskim kapitale.

- Szybkie wejście na rynek: Łatwość otwierania pozycji bez konieczności przekazywania dużych kwot pieniędzy.

Wady:

- Zwiększone straty: Potencjalne straty przewyższające początkową inwestycję.

- Wysokie ryzyko: Większa ekspozycja rynkowa zwiększa ryzyko znacznych strat.

- Zmienność rynku: Szczególnie w przypadku kryptowalut wysoka zmienność może prowadzić do szybkich strat.

Rodzaje kont z depozytem zabezpieczającym

Dwa różne rodzaje kont z depozytem zabezpieczającym są powszechnie używane w handlu:

Izolowany depozyt zabezpieczający (isolated margin): Ten typ konta odkłada tylko określoną część środków na każdą transakcję, co ogranicza potencjalne straty do tej kwoty. Aby utrzymać pozycję, wymagane jest ściślejsze monitorowanie, a ręczne korekty mogą być konieczne, jeśli potrzebne są dodatkowe środki.

Krzyżowy depozyt zabezpieczający (cross margin): W przypadku tego konta całe saldo konta jest wykorzystywane jako zabezpieczenie dla wszystkich transakcji. Zyski z jednej pozycji mogą zrównoważyć straty z innej, zmniejszając ryzyko likwidacji. Istnieje jednak zwiększony potencjał całkowitej straty, jeśli wiele pozycji ulegnie awarii jednocześnie.