台灣金管會再出招！MaiCoin 、幣託違反洗錢防制法各遭罰 150 萬台幣

台灣金融監督管理委員會證券期貨局今（26）日 公告 兩起因違反洗錢防制法而遭罰的案件，涉事公司分別為現代財富科技有限公司（MaiCoin）與幣託科技股份有限公司（幣託），兩家公司均被裁罰 150 萬台幣。

根據金管會發布的資訊，現代財富因未依規定進行客戶審查和交易監控，以及未及時申報可疑交易報告等多項違規行為，被判定違反多條洗錢防制相關法令。

金管會在調查中發現：

1. 客戶審查疏失：未能依規進行強化客戶審查。
2. 交易監控無效：未將金管會揭示的可疑交易模式納入監控，亦未針對不同客戶風險等級設定相應門檻。
3. 紀錄不完整：未能確實記錄客戶交易情形。
4. 疑似交易處理不當：未調查可疑交易，亦未在法定期限內向相關部門申報。

針對指控，MaiCoin 集團隨後發表以下聲明回應：

MaiCoin 集團旗下現代財富科技有限公司針對金管會提出之缺失情事，將立即著手進行改善與修正，以落實保護用戶資產之原則，並確保公司正常營運。本次金管會之處分，顯示虛擬貨幣產業已經是不可忽視的產業，未來可預期會有更多基於保護用戶之要求，公司將會以更高標準進行自我要求，並配合主管機關與相關單位，遵守虛擬通貨公會之自律規範與其相關法規，亦將會持續積極推動虛擬貨幣產業的正向發展。

另一宗案件涉及幣託公司，金管會指出，幣託在防制洗錢及打擊資恐作業中存在多項缺失，包括未能辨識法人客戶的實質受益人、未有效監控高風險客戶的交易等問題。主要違規事項包括：

1. 高風險客戶審查不力：未能充分了解客戶與公司之業務關係，亦未確認高風險客戶的財富來源。
2. 交易監控不足：未詳細檢視客戶交易是否符合其風險特徵。
3. 紀錄保存疏失：未能完整記錄交易資料。
4. 可疑交易處理缺失：部分疑似洗錢或資恐交易未觸發警示，也未展開調查。

針對指控，幣託集團隨後發表以下聲明回應：

關於金管會今日 (11/26) 公告的金檢行政處分，敝公司感謝主管機關的指導，我們深知肩負引領產業健全發展的重大責任，因此，針對缺失項目，我們已立即組成專案團隊，並採取具體的改善計畫，制定更嚴謹的內稽內控流程，加強內部教育訓練，提升全體員工的合規意識。我們也將不吝與其他業者分享合規經驗，盼能創造更安全、透明的投資環境。

我們深信合規是虛擬通貨產業發展的基石，除了積極完善內部合規營運，未來我們將持續與主管機關、各界夥伴通力合作，持續投入資源於風險控制、資訊安全、技術創新等面相，為虛擬通貨產業帶來更正向、合規的發展。

金管會表示，此次針對兩家公司違規行為的處分，是為彰顯政府打擊洗錢及資恐的決心，並警示相關金融機構強化內部控管，確保符合法規要求。金管會呼籲各金融機構即刻檢討內部機制，以避免類似情況再度發生。

早前另外兩家台灣交易平台 ACE 王牌交易所 與 Rybit（幣錸） 也因違反洗錢防制法、個人資料保護法等規定分別被開罰台幣 152 萬元和 102 萬元，其中 Rybit 已暫停向個人用戶提供服務、並關閉台幣入金。