Cos’è Centrifuge (CFG)?

Cos'è Centrifuge?

Centrifuge è un protocollo di finanziamento decentralizzato di asset che mira a colmare il divario tra la finanza decentralizzata (DeFi) e gli asset del mondo reale, sbloccando la liquidità e creando un'interazione fluida tra i due mondi. Fondato nel 2017 da Lucas Vogelsang, Maex Ament e Martin Quensel, Centrifuge è emerso come progetto cardine nel settore del credito privato on-chain, stabilendo partnership con rinomati marchi DeFi come MakerDAO e AAVE. Tokenizzando gli asset del mondo reale, come titoli di Stato, immobili, prestiti, contratti e garanzie, Centrifuge fornisce un tasso di rendimento stabile supportato da asset off-chain, espandendo i confini della DeFi e collegando la finanza tradizionale alla tecnologia blockchain.

Centrifuge opera su una propria blockchain sviluppata sul framework Substrate, che le consente di condividere la sicurezza della rete Polkadot e di integrarsi con qualsiasi blockchain EVM generica. Offre una piattaforma in cui coloro che prendono i prestiti, in particolare le piccole e medie imprese, possono finanziare i loro asset reali senza affidarsi a istituzioni intermedie come le banche, riducendo così i costi del capitale e fornendo agli investitori in crypto una fonte di rendimento stabile, indipendente dalla volatilità del mondo delle crypto.

Risorse utili

Documenti ufficiali: https://docs.centrifuge.io/

Sito web ufficiale: https://centrifuge.io/

Come funziona Centrifuge?

Centrifuge impiega il suo prodotto principale, Tinlake, un marketplace aperto e una dApp di investimento costruita su Ethereum, per portare i tradizionali prestiti collateralizzati sulla blockchain. Tinlake permette alle aziende di tokenizzare i loro preziosi asset del mondo reale, come mutui e fatture, creando una rappresentazione NFT di ogni asset sulla blockchain. Questo asset tokenizzato può quindi essere utilizzato come collaterale per i prestiti finanziati dalla liquidità che gli investitori hanno depositato all'interno dei pool di Tinlake.

Gli investitori, o prestatori, bloccano le stablecoin come DAI in pool di Tinlake per fornire capitale alle imprese sotto forma di prestiti, guadagnando un rendimento sul capitale fornito alle imprese originatrici di asset. Possono effettuare ricerche sugli originatori di asset prima di fornire liquidità ai loro pool, ottenendo una comprensione più chiara della qualità del business. Una volta scelto un pool, l'investitore blocca i propri DAI e sceglie di ricevere in cambio token TIN o DROP. TIN offre un rischio più elevato e quindi una ricompensa più alta, assumendo il primo rischio di perdita in caso di insolvenza del mutuatario, ma fornendo anche un ritorno più variabile sull'investimento. I token DROP forniscono un rendimento più basso ma più stabile, offrendo "protezione" dagli holder di TIN in ogni pool.

Il meccanismo di Centrifuge prevede una serie di fasi, tra cui l'audit off-chain, il KYC, la creazione di Special Purpose Vehicle (SPV) e la creazione di pool di liquidità e la fornitura di liquidità on-chain. Il protocollo tokenizza asset del mondo reale, convertendoli in NFT, che vengono poi finanziati tramite Tinlake, consentendo agli utenti di accedere alla liquidità su Ethereum e altre catene, aggirando gli intermediari in cerca di rendita e riducendo i costi e le commissioni associate alle istituzioni finanziarie tradizionali.

Cos'è il token CFG?

CFG è il token nativo della rete Centrifuge, progettato per incentivare il funzionamento della rete e lo sviluppo sostenibile dell'ecosistema. Può essere trasferito su Ethereum e utilizzato come token ERC20. CFG è essenziale per il pagamento delle commissioni di transazione sulla catena Centrifuge, per garantire la sicurezza della rete, per fungere da incentivo ai nodi e per partecipare alla governance del protocollo. Viene inoltre utilizzato per incentivare la liquidità di CFG e per accedere ai finanziamenti. La distribuzione iniziale di CFG è stata di 400 milioni, adottando un modello inflazionistico, e l'offerta totale supera i 430 milioni al momento in cui scriviamo.

L’influenza di Centrifuge sulla finanza

Centrifuge rappresenta un impatto trasformativo sulla finanza in quanto collega la DeFi con asset del mondo reale, garantisce l'accesso alla liquidità della DeFi senza fare affidamento sulla volatilità delle criptovalute ed elimina terze parti come le banche. La piattaforma sblocca nuove opportunità economiche consentendo agli utenti di trarre profitto, garantendo loro un reddito regolare sotto forma di ricompense per aver messo in staking i propri asset. Fornendo un "bridge" (ponte) tra la finanza tradizionale e quella digitale, Centrifuge conferisce potere alle piccole e medie imprese e agli investitori, minimizzando i rischi associati all'instabilità degli asset e alla volatilità delle crypto, e diventando potenzialmente un progetto cruciale per il rafforzamento dei legami tra fiat e crypto.

Cosa determina il prezzo di Centrifuge?

Il prezzo del token Centrifuge (CFG) nel mercato delle criptovalute è influenzato da una miriade di fattori, che riflettono le intricate dinamiche dei fattori determinanti del prezzo delle criptovalute nell'ecosistema blockchain. Il prezzo della criptovaluta è guidato principalmente dalla domanda e dall'offerta del mercato, dal sentiment degli investitori e dalle tendenze generali del mercato delle criptovalute. L'analisi dei prezzi e i grafici delle criptovalute rivelano che le previsioni sul prezzo di Centrifuge sono soggette a fluttuazioni in base agli sviluppi della regolamentazione delle criptovalute, ai progressi del progetto, alle partnership e allo stato generale del mercato delle criptovalute, comprese le azioni degli appassionati e degli esperti di criptovalute.

Nell'ambito delle notizie e delle tendenze sulle criptovalute, eventi come le partnership, i progressi tecnologici e l'adozione di nuove piattaforme o servizi possono avere un impatto significativo sul prezzo di Centrifuge. Anche l'analisi dei prezzi delle criptovalue da parte di esperti e influencer, così come il sentiment prevalente nella community crypto, giocano un ruolo cruciale nel determinare l'andamento dei prezzi. Per coloro che vogliono acquistare la criptovaluta, Centrifuge può essere acquistata sui principali exchange di crypto come Bitget, dove gli appassionati di criptovalute e i nuovi utenti possono esplorare il potenziale di questo token come parte della loro strategia di gestione di un portafoglio crypto. Mentre ci avventuriamo nel 2023 e oltre, l'analisi completa dei rischi delle criptovalute, della sicurezza e della volatilità del mercato diventa fondamentale per coloro che considerano Centrifuge come il miglior investimento in crypto per il 2023.